因應年底的亞太防制洗錢組織（APG）評鑑，銀行近期加快旗下客戶資料審查進度，各銀行自年初開始，陸續寄發給特定客戶審查書面資料，並要求客戶需在期限內完成資料填寫，否則銀行有權停止帳戶服務。
銀行主管表示，通常是與銀行往來資產規模百萬以上的客戶，近年資金有異常流動，或是開戶時職業資料填寫為金融服務業，或是從事與珠寶、貴金屬買賣有關者，會被銀行列為重點清查對象，原因在於這些行業通常是有心人士的洗錢管道。
亞太防制洗錢組織評鑑年底將登場，為徹底防堵洗錢漏洞，金管會要求業者需加強審查，並將其列為金檢重點，各銀行自去年起為此展開一連串的客戶審查作業，範圍涵蓋法人、自然人等海內外帳戶。
各銀行自去年下半年開始，陸續寄發客戶資料審查權益通知書給旗下特定客戶，要求客戶再次填寫戶名、國籍、身分證字號、任職單位以及戶籍地址等重要個資。
銀行主管解釋，這一波資料審查，主要是透過書面資料查核，重新檢視客戶的職業背景、收入與平時金融交易是否相符。舉例來說，假設Ａ先生的帳戶平時維持每月固定時間匯入薪資收入，但近期突然有鉅額款項匯入，銀行此時就會特別留意，了解資金來源與用途，防止帳戶成為洗錢管道。
除了基本個資外，銀行還將各行業進一步細分，其中又以製造業、批發零售業以及金融保險業的職業項目最多，以製造業為例，包括一般製造業、火藥及炸藥、武器彈藥、珠寶與金屬工業製品等；批發零售業也針對珠寶與貴金屬等類別，區分成「製造」或「零售」。
另外，金融業也細分成一般金融保險、信託基金、民間融資（例如典當）、外匯、處理匯款、券商交易等。銀行主管表示，珠寶、貴金屬與民間融資等行業是容易與洗錢沾上邊的行業，例如珠寶、名畫、古董等高單價買賣，以及民間銀樓、典當融資機構，都是犯罪集團的常用的洗錢手法與管道，銀行業將會緊盯從事這些相關行業的客戶帳戶。
圖文轉載自:聯合新聞網
沒有留言:
張貼留言